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장기 금리가 상승하면 왜 MBS(주택저당증권) 가격이 하락하고, 금리가 하락하면 왜 MBS 가격이 상승하는가? 아래 글은 ‘장기 금리가 상승하면 왜 MBS(주택저당증권) 가격이 하락하고, 금리가 하락하면 왜 MBS 가격이 상승하는가?’에 대한 자세한 설명을 담았습니다. MBS의 구조와 금리 변동의 영향, 그리고 실제 투자 시 알아두면 좋은 포인트까지 정리했으니 참고하시기 바랍니다.1. MBS란 무엇인가요?MBS(Mortgage-Backed Securities)는 주택담보대출을 기초 자산으로 만든 증권입니다. 은행이나 금융기관이 주택 구매자들에게 빌려준 대출(주택담보대출)을 묶어서 투자 상품으로 만든 것인데, 이를 구매한 투자자는 주택담보대출에서 발생하는 원리금 상환을 일정 비율로 돌려받게 됩니다.은행/금융기관 입장: 주택담보대출 채권을 묶어 MBS로 판매함으로써 자금을 회수하고, 다시 대출을 내줄 수 있는 유동성.. 2025. 1. 13.
장기채권 투자, 언제 시작해야 할까? 이제는 알아볼 때! 채권 투자, 지금이 적기일까?지난 1년 이상 동안 수많은 전문가들이 미국 국채 ETF인 TLT와 TMF(레버리지 상품) 등에 대한 투자를 ‘아직은 이르다’고 평가해 왔습니다. 하지만 최근 들어 채권 시장을 유심히 들여다보면, 분위기가 점차 달라지고 있음을 감지할 수 있습니다. 채권 투자, 정말 지금이 적기일까요?그 해답을 찾기 위해선 레포(REPO) 시장의 움직임을 살펴볼 필요가 있습니다. 레포 시장은 금융 기관들의 단기 자금 조달에 직접적인 역할을 할 뿐 아니라, 그들이 채권을 어떻게 평가하고 있는지 파악할 수 있는 중요한 창구이기 때문입니다.레포(REPO) 시장이란 무엇인가?레포(REPO)의 개념레포(REPO)는 ‘Repurchase Agreement’의 줄임말로, ‘환매조건부 채권 매매’를 의미합니.. 2025. 1. 12.
브로드컴(Broadcom), 엔비디아를 위협하다: AI 반도체 시장의 새로운 강자 최근 AI 반도체 시장에서 엔비디아의 독주가 흔들리고 있습니다. 그 중심에는 브로드컴(Broadcom)이 있습니다. 엔비디아가 오랜 기간 GPU 시장을 지배하며 AI 혁신의 선두주자로 자리 잡았다면, 브로드컴은 새로운 패러다임으로 게임의 룰을 바꾸고 있습니다. 과연 브로드컴이 어떤 이유로 주목받고 있는지, 그리고 그 강점은 무엇인지 자세히 살펴보겠습니다.1. AI 반도체 시장의 변화AI 반도체는 인공지능 모델을 학습시키고 실행하는 데 핵심적인 역할을 하는 하드웨어입니다. 이 시장은 크게 두 가지 유형의 반도체로 나뉩니다:GPU (Graphics Processing Unit): 범용적으로 다양한 작업(워크로드)을 처리할 수 있는 반도체로, 엔비디아가 이 분야를 선도하고 있습니다.ASIC (Applicati.. 2024. 12. 18.
Fluence Energy Inc (NASDAQ: FLNC) -Fluence Energy Inc: 전력망의 미래를 이끄는 BESS 시장 리더 (BE the Standout in the Shortage) : SMIC 보고서 정리 1. 급변하는 전력망 산업과 ESS의 부상현대 사회는 AI 기술의 발전과 신재생에너지의 확산으로 인해 전력망의 변화를 겪고 있습니다. 특히, AI 데이터센터의 폭발적인 전력 수요 증대와 기후 위기 대응을 위한 신재생에너지 사용 확대가 맞물려, 전력 인프라의 안정성과 효율성을 개선하는 것이 필수 과제가 되었습니다.이러한 맥락에서 ESS(에너지 저장 시스템)는 전력망 안정화와 효율적인 에너지 사용을 가능하게 하는 핵심 기술로 부상했습니다. ESS는 에너지의 생산과 소비 시점을 조정함으로써 전력망의 불안정성을 해결합니다. 특히, BESS(배터리 기반 ESS)는 빠른 설치 속도와 높은 효율성을 갖춘 기술로 주목받고 있습니다.전력망 병목 현상AI 데이터센터와 신재생에너지 발전의 증가로 전력망의 병목 현상이 심화되.. 2024. 11. 10.
채권 투자 전략 - 2024년 11월 7일 저녁 TMF 매수 이유 채권 투자 기본 이해채권 금리와 가격의 역관계: 채권 금리가 상승하면 채권 가격은 하락합니다. 이는 채권 투자자들이 반드시 알아야 할 기본 원칙입니다.채권의 구분:단기채: 만기가 1년 미만인 채권.ETF: SGOV, BIL 등 단기채 ETF가 있습니다.SGOV는 BIL에 비해 수수료가 저렴합니다.이 ETF들은 배당락일 전에 최고가를 찍고 배당락일에 하락하는 패턴을 보입니다.참고: 만기가 6개월 미만인 채권은 투자보다는 현금성 자산으로 분류합니다.중기채: 만기가 1년에서 10년 사이인 채권.장기채: 만기가 10년 이상인 채권.미국채 10년물 금리는 장기채 금리의 기준이 됩니다.워렌 버핏의 전략:버핏이 현금을 늘린다는 것은 주식을 팔고 단기채를 매입한다는 의미입니다.맥락: 매력적인 투자처를 찾지 못할 때 버.. 2024. 11. 8.
토스증권 상위 5% 뱃지 후기 토스증권 상위 5% 뱃지 후기 어느 평범한 아침, 토스증권을 열었을 때였다. 상위 5% 수익률 달성 뱃지가 나를 반겼다. 순간 의아했다. 내 수익이 그렇게 대단하다고 생각하지 않았기 때문이다. 오히려 더 잘할 수 있었는데 하는 아쉬움이 있었던 터라, 이 작은 디지털 뱃지는 꽤나 놀라운 선물이었다. 이 경험을 통해 토스라는 회사를 다시 한 번 새롭게 보게 되었다. 투자라는, 어쩌면 가장 딱딱하고 차가울 수 있는 영역에서 이런 작은 감동을 선사하다니. 단순한 투자 플랫폼을 넘어, 사용자 경험에 특별한 의미를 더하는 그들만의 방식이 감탄스러웠다.작은 뱃지 하나로 사용자에게 성취감을 주고, 투자에 대한 동기부여를 만들어내는 것. 이것이 바로 진정한 서비스 디자인의 힘이 아닐까. 토스는 이런 작은 터치 포인트에서.. 2024. 11. 7.
ELW(Equity Linked Warrant)란? ELW(Equity Linked Warrant)란 주식워런트증권 또는 주식연계워런트라고도 하며, 특정 주식이나 주가지수의 가격 움직임에 따라 일정한 권리를 행사할 수 있는 파생금융상품입니다. 쉽게 말해, ELW는 주식이나 주가지수를 기초자산으로 하여 그 가격 변화에 따라 수익을 얻을 수 있는 권리를 거래하는 것입니다. 이는 옵션 거래와 비슷한 성격을 가지지만, 거래 방식이나 권리 행사에 있어서 차이가 있습니다.1. ELW의 기본 개념ELW는 **기초자산(주식 또는 주가지수)**의 가격이 변동할 때, 미리 정해진 가격(행사 가격)에 해당 자산을 매수하거나 매도할 수 있는 권리를 부여하는 증권입니다.ELW는 크게 **콜 워런트(Call Warrant)**와 **풋 워런트(Put Warrant)**로 나뉩니다.. 2024. 10. 11.
집합투자기구(Collective Investment Scheme, CIS)란 ? 집합투자기구(Collective Investment Scheme, CIS)란 여러 투자자의 자금을 모아서 하나의 기구 또는 펀드를 구성하고, 그 자금을 전문적으로 운용하여 발생한 수익을 투자자들에게 분배하는 투자 방식을 말합니다. 쉽게 말해, 개인 투자자들이 자신의 자금을 하나로 모아 전문 투자 기관이나 자산운용사가 대신 투자해주는 제도입니다.집합투자기구는 투자자들의 자금을 모아 규모의 경제를 활용하고, 전문적인 투자자의 능력을 통해 보다 효율적으로 자산을 관리하고 투자할 수 있도록 해줍니다. 집합투자기구의 대표적인 예로는 **펀드(Fund)**가 있습니다.1. 집합투자기구의 구조집합투자기구는 다음과 같은 주요 역할을 수행하는 당사자들로 구성됩니다:투자자:자신의 자금을 집합투자기구에 투자하는 사람들입니다.. 2024. 10. 11.
[기업조사] 팔란티어 Palantir Technologies Inc 팔란티어 소개팔란티어 테크놀로지스(Palantir Technologies)는 2003년에 설립된 미국의 데이터 분석 및 소프트웨어 기업입니다. 이 회사는 주로 공공 및 민간 부문 고객을 대상으로 데이터 통합, 분석 및 시각화 솔루션을 제공합니다.회사 개요 및 주요 사업 분야팔란티어는 복잡한 데이터를 분석하고 정보를 시각화하여 의사결정을 지원하는 플랫폼을 개발합니다. 이 회사는 주로 미국과 서방권 국가의 정보기관과 협력하여 데이터 분석을 수행하며, 미국 국방부, CIA, FBI 등과 같은 기관이 주요 고객입니다. 팔란티어는 소프트웨어 라이선스 및 서비스 구독을 통해 수익을 창출하며, 맞춤형 데이터 분석 솔루션을 제공하여 장기적인 계약과 안정적인 수익을 확보하고 있습니다.주요 사업 분야와 제품팔란티어의 주요.. 2024. 8. 12.
실패하지 않을 투자 방법 정리 (경기의 순환) 실패하지 않을 투자 방법 정리 기본적으로 가져가야할 마인드 시장이 불안정할 때 구매하면 일반적으로 이익이 발생 2020년 초 코로나바이러스 대유행 초기, 글로벌 주식 시장이 크게 폭락했을 때 정기적으로 투자하던 사람들은 낮아진 가격에 주식을 매수할 수 있었고, 이후 회복되면서 큰 이익을 얻었습니다. 911테러가 일어났을때 폭락이 일어났고 이때 매수한 사람들은 큰 수익을 얻었습니다 모든 자산은 최소 원화 수익률 7% 이상을 목표 (SNP 평균) 미국 주식 VIX 지수 활용: VIX 지수가 높고 시장이 공포 상태일 때 매수합니다. 2018년 12월 미국 주식 시장이 급락했을 때, VIX 지수는 급등했습니다. 이 시기에 주식을 매수한 투자자들은 이듬해 큰 상승을 경험할 수 있었습니다. 기술적 지표 활용: 주봉.. 2024. 4. 22.
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